Pensionszusage
Tarife kombinierbar
bis 70% Fondsanteil
Vorteil der Firmen-Pensionszusage eindrucksvoll darstellen
Klassische Lebensversicherung und fondsgebundene Lebensversicherung kombinieren, Kapital- und Rentenwerte bis Endalter 65 darstellen und steuerliche Effekte für das Unternehmen sichtbar machen.
Aktive Tarifbasis
1 klassische / 1 fondsgebundene Tarife
Warum dieses Modul
Kapital, Rente und Liquiditätsaufwand in einer Modellrechnung
Der Rechner zeigt für die geplante Firmen-Pensionszusage den Unternehmensaufwand, den garantierten Kapitalwert, den Kapitalwert inklusive Gewinn sowie die möglichen Jahresrenten zum Endalter 65. Zusätzlich können klassische und fondsgebundene Tarife flexibel gemischt werden.
Unternehmenssicht
Liquiditätsaufwand, Ertrag und steuerliche Wirkung werden direkt auf Unternehmensebene dargestellt.
Kapital und Rente
Garantierte Werte und Werte inklusive Gewinn werden in einer klaren Ergebnisstruktur visualisiert.
Tarifmix mit Slider
Fondsgebundene Anteile können zwischen 0% und 70% eingestellt und mit einem klassischen Tarif kombiniert werden.
Präsentationsreif
Die Berechnung kann als Beratungsunterlage und später mit Rückstellungstabelle als PDF ausgegeben werden.
Ablauf
In drei Schritten zur Modellrechnung
1. Person und Unternehmen erfassen
Firmenname, Personendaten, Sparbetrag, Beginn und Beschäftigungsart bilden die Basis der Auswertung.
2. Tarifmix festlegen
Klassischer Tarif und optional fondsgebundener Tarif werden über den FLV-Anteil miteinander kombiniert.
3. Ergebnis drucken
Kapital, Rente, Steuereffekte und später auch Rückstellungen werden in einer gemeinsamen Unterlage zusammengeführt.
Aktuelle Tarifbasis
1 klassische / 1 fondsgebundene Tarife
Wählbar für klassische und fondsgebundene Kombinationen je nach Mandantenfreigabe.
Wählbar für klassische und fondsgebundene Kombinationen je nach Mandantenfreigabe.